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网贷申请套路多小心谨慎防诈骗

发布时间:2021-01-07 14:13:04 阅读: 来源:湿巾厂家

廊坊网警巡查执法

网络贷款类诈骗警情突出,年关将近,警方提醒:各位资金周转急需用钱的人士,网络贷款须谨慎,小心掉入网络贷款诈骗陷阱。

案件一

申请15万贷款未拿到,反被骗走近8万

近日,反诈中心接到事主黄先生报警,称一周前通过微信添加一个做贷款业务的人咨询贷款事宜,随后到其实体公司内提交资料欲申请15万元贷款。当天下午,事主收到对方公司发来的短信,告知其“综合评分不足,未能通过审核”。

但几天后,事主又接到一个自称是“贷款公司业务员”的电话,对方却告知其此前申请的15万元贷款“正在审核当中”。因为对方能准确报出事主的个人信息(身份证号、银行卡号等),事主便放松了警惕。对方以需要“做银行流水”为理由,要求事主向自己的银行账号内存入40000元,后又通过电话指引事主用手机下载“某银行金e融”app并进行了一番操作(事主因对网络贷款流程不熟悉,并没有意识到是被指引在app上申请了贷款)。然后事主手机收到“某银行金e融”发来的2条验证码短信,并将验证码告知“业务员”,随后发现自己银行卡内的4万元被转走。“业务员”又让事主通过“某银行金e融”app操作,将其银行卡内的39922元(实际是“某银行金e融”申请的贷款)分3次转账至一个对方提供的陌生人银行账户。以上操作,“业务员”均声称是帮事主“做银行流水”,资金随后便会退回。但事主多次转账后,“业务员”也没有把钱退回,事主越发觉得不对劲便报警,共损失近8万元。

案件二

“贷款客服”忽悠涉世未深大学生,骗走3万多

反诈中心接到一名大学生叶某报警,称接到一个陌生电话,对方自称是“某公司办理大学生贷款的客服”,并告知“2015年叶某在其公司app平台注册了会员,因现在国家不允许贷款给大学生”,让事主配合注销该账户。事主同意后,对方又谎称“要有一定的银行流水才可以办理注销”,随后指引其在借贷平台贷款共6500元,又让其将6500元转账至一个私人账户,称这是在做“银行流水”。对方又让事主将自己的所有资金30000元归集到名下一个银行账号内,然后发来一个二维码让事主扫码,进入一个界面填写个人信息(包括银行账号、密码、验证码、支付宝密码等),随后事主发现其银行账号内3万元被无故转走,这才意识到被骗,共损失36500元。

案件三

小伙连遭2次贷款骗局,损失近10万

90后小伙子彭某因沉迷网络赌博输掉50万元,为了把输掉的钱赢回来,他翻出手机短信以前收到的贷款广告信息,联系贷款。“业务员”通过QQ发来一份“贷款合同书”让事主签,但以事主没有任何抵押为理由,需要其购买一份2800元的人身意外保险,称如果事主遭遇不测可以由保险公司代为偿还借款。事主信以为真,马上转了2800元给对方,随后对方又告知事主信用不足,需要转20000元验证资金账户,验资的钱会返还给事主。涉世未深的事主再次相信了对方,又转账2万元到对方提供的一个私人账户。但对方一直以贷款不能马上到账等各种理由拖延,事主始终没有拿到贷款,还损失了2.28万元。

因为急着借钱用于赌博翻本,事主又上网搜索“贷款”信息,在一个贷款网页输入了自己的身份证号、手机号,不久便有一名男子主动来电联系事主。对方称要先帮事主注册“财**”“金**”账号,事主不清楚那是什么,便全权委托对方帮其开通。当时因为急于用钱,事主也没留意短信内容,便将所有收到的验证码短信都告诉了对方,随后按对方要求向自己的银行账号内存入了5万元,对方将这5万元存入了“财**”“金**”平台中。对方又称要帮事主刷“银行流水”,让事主稍后每收到一笔钱就转账至一个私人账号。事主接连收到3笔资金共5万元,起初以为是对方自己掏钱转账给他“刷流水”,也没多想便马上按指引转至对方提供的账号(事主事后静心回想,这5万元实际就是自己掏的那5万,只是被对方转进2个平台进行操作而已)。刷完所谓的“流水”后,事主已对骗子深信不疑。在对方提出要提供27000元的保证金时,事主再次想都没想,又给对方账户转了27000元。直至被其哥哥发现,被提醒那是骗局,事主才醒悟,至此共被骗将近10万元。

常见套路

不法分子往往抓住借款人急于用钱的心理,以先收各种手续费再放款为理由骗取钱财,“保险费、保证金、激活费/解冻费、验证费、服务费”,道道手续连番“轰炸”,最后钱没贷到,存款却没了。

不法分子以申请贷款的名义收集借款人的个人信息,随后以验资为由让借款人将钱打到自己名下的银行账户。大部分人会认为把钱打到自己的账户比较安全,但是,不法分子只要以各种理由套取到事主的银行卡账号、密码、验证码等信息后,便可以通过盗刷或网上购物等形式,将事主资金转移。

还有一种“套路贷”,不法分子通过制造银行流水、签订合同来固定合法证据,然后故意制造违约,让你还不上款,再拿着此前签订的合同征收高额罚息,让事主摊上巨额欠款,更甚者会顺便侵吞事主的房产、车辆等财产。

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